Avis sur le courtier IG Markets : Un broker sérieux en 2021 ?

Le courtier en ligne IG Markets, après une ligne de conduite sans faille depuis 1974 a subi les remontrances de l’Autorité des Marchés Financiers qui lui reprochait de manquer de transparence dans ses publicités. Est-ce que cela signifie qu’IG Markets n’est plus un broker de confiance ? Nous avons voulu en avoir le cœur net en 2021, pour que vous puissiez y ouvrir un compte ou au contraire, le rayer de la liste des possibilités. 

Les points forts d’IG Markets

  • Une expérience de plusieurs dizaines d’années qui peut rassurer sur le savoir-faire
  • Des formations, mais aussi des outils d’aide à la décision nombreux et de qualité 
  • 17 000 instruments financiers à négocier sur le site

Les points faibles d’IG Markets

  • Des produits très axés sur les CFD et le forex, qui ne sont pas à mettre entre toutes les mains. 

 

Tarifs: 85%
Offres: 76%
Support Client: 86%

 

L’offre et les frais de courtage d’IG Markets

L’inscription est toujours simple sur les sites de courtage boursier et ce n’est pas cela qui doit inquiéter le novice. 

La première chose à se demander est : quel montant faudra-t-il mettre, au minimum, sur IG Markets, pour pouvoir commencer à trader. Une question angoissante sachant que d’autres plateformes exigent à minima 2 000 euros ; ce qui nous semble beaucoup. 

IG Markets présente ici sa première bonne surprise puisqu’elle ne demande qu’1 euro (sauf pour le compte CFD Training où il faut s’acquitter de 250 euros, ce qui reste dans le domaine du correct). Bien sûr, il est préférable de mettre plus, pour pouvoir commencer à trader, mais cela est un vrai plus de ne pas être déjà bloqué par une somme déraisonnable. 

Pour faire ce dépôt mais aussi pour retirer l’argent qu’il aura gagné via le site, l’utilisateur pourra choisir entre le virement ou la carte bancaire et Paypal. Si cela reste classique et pratique, nous regrettons l’absence de portefeuille électronique comme Skrill par exemple, largement accepté sur d’autres sites de courtiers en ligne. 

Attention également au plafond relatif au moyen choisi, concernant les dépôts et les retraits et le fait qu’il faille prévenir la plateforme en cas de dépassement. Par exemple, si, par virement bancaire, le retrait est en principe illimité, il faut prévenir IG Markets quand la somme est supérieure à 10 000 euros…

Vous débutez en bourse et ne savez pas par quoi commencer ? Et si vous vous faisiez la main avec de l’argent fictif ? C’est ce que permet le mode démo. Avec 10 000 euros, vous pouvez apprendre à connaitre les différents instruments, mais aussi commencer à élaborer des stratégies d’investissement. Comme le site met à disposition pour ce compte les outils de gestion de risque comme pour les comptes réels, l’investisseur a tous les éléments pour pouvoir, par la suite, prendre les meilleures décisions. 

Ne faites pas l’impasse sur la formation, afin de pouvoir reconnaitre les signes précurseurs synonymes d’achat ou de vente, de prise de décisions sur les produits à court terme…Que l’on soit débutant ou trader accompli, le monde boursier évolue tellement vite qu’il est important de se former en continu. Cela tombe bien, avec trois niveaux (débutant, intermédiaire et avancé), l’IG Academy vous livre des vidéos et des webinaires pour vous aider à progresser. Etes-vous sûr d’avoir tout compris ? En répondant aux quiz, vous avez la réponse. Nous trouvons astucieux le moyen de valider les connaissances acquises, à la fois ludique et qui permet, si certaines lacunes sont décelées, de revoir la vidéo.

Les plateformes de trading sur IG Markets sont de très bonne qualité. On trouve MT4, WebTrader (l’outil du site), L2 (pour les professionnels) ou encore ProRealTime. Le site a donc une plateforme maison, comme cela peut être le cas ailleurs. Gros point fort de cet outil : la personnalisation à l’extrême qui peut en être faite pour répondre à tous les besoins, en fonction de la politique d’investissement que l’on envisage. IG Markets propose également des outils d’analyse très complets et complémentaires (Autochartist et Trading Central). 

Au niveau des produits, l’offre est assez diversifiée puisque l’on peut acheter ou vendre des actions en direct, mais aussi trader des CFD et du forex ; ce qui est plus le cœur de métier de ce broker.

 IG Markets permet d’ouvrir un compte-titres ou de transférer un compte pré existant dans un autre établissement, pour acheter parmi les 9 000 actions mises à disposition des investisseurs. 

En tout, ce ne sont pas moins de 17 000 instruments. Ce nombre généreux a de quoi satisfaire le trader le plus exigeant, même si d’autres plateformes font encore mieux. 

IG Markets permet de trader :

  • des devises
  • des indices (dont sectoriels)
  • des actions
  • des fonds 
  • des obligations
  • des matières premières (énergie, matières agricoles, métaux…)
  • de la cryptomonnaie (Bitcoin, Ethereum, Litecoin…).

La diversification des places boursières est présente (Allemagne, France, Etats-Unis, Australie…), mais on constate qu’il n’y a pas de places asiatiques. 

Il existe plusieurs types de comptes (5 en tout), afin de correspondre à chaque profil d’investisseur. Pourtant tous ont leur lot de restrictions. Avec l’un, pas possible de trader tous les instruments, avec d’autres, pas d’effet de levier possible. Mieux vaut avoir conscience de tout pour ne pas être déçu.  Bien entendu, la plateforme fait la distinction entre les particuliers et les traders professionnels. 

Si avec certains comptes, on peut bénéficier d’un niveau de levier, celui-ci varie non seulement en fonction du profil du client (novice ou non) mais aussi des instruments financiers. Ainsi, par exemple, pour les matières premières, l’effet de levier sera pour les particuliers de 1 :20, mais de 1 :222 pour les professionnels. S’il reste identique pour les professionnels pour le forex, les indices, il baisse à 1 :22 pour les actions ou encore les cryptomonnaies etc…

Passons aux frais de courtage et autres commissions demandés par IG Markets pour pouvoir passer par son site afin de lancer des ordres. Nous les trouvons relativement élevés, surtout au niveau des spreads moyens. 

Les commissions demandées pour le trading des actions le sont tout autant, avec un minimum de 10 euros (rajouter 5 euros par téléphone), par exemple pour lancer des ordres sur la place boursière du Royaume-Unis et une commission de 0.10. 

Cela est un peu moins cher sur Euronext, mais clairement, il y a possibilité de trouver nettement moins cher sur d’autres sites de courtage boursier. Certains courtiers ne demandent aucune commission et les spreads sont moins importants. 

Comme il y a plus de 17 000 instruments, il est impossible de donner tous les tarifs pratiqués par IG Markets. Par contre, la grille tarifaire est transparente et surtout très claire, sur le site (ce n’est pas toujours le cas chez d’autres brokers), mais comme ils varient en fonction de chaque instrument, elle est très longue. 

Si, après quelques mois, vous vous rendez compte qu’investir en bourse ne vous correspond pas, mieux vaut ne pas laisser dormir votre compte. En effet, au bout de deux ans, le site vous fait payer 12 dollars par mois de frais d’inactivité. Pour information, d’autres sites n’attendent que 6 mois pour approximativement la même somme. Mais payer pour rien est toujours frustrant. 

Les avantages et les inconvénients d’IG Markets

Les points forts d’IG Markets :

IG Markets peut se targuer d’une expérience de plusieurs décennies ; ce qui lui assure la confiance des investisseurs de par le monde. Ce courtier en ligne est en effet présent depuis presque 50 ans (1974). Son succès lui permet d’être coté en bourse ; ce qui constitue là encore un point de réassurance pour les clients. 

Le fait de ne payer qu’un euro de dépôt minimum pour pouvoir commencer à investir est une vraie bonne nouvelle pour les investisseurs novices, même si tous les comptes ne sont pas concernés. Nous estimons que de nombreux courtiers ferment la porte à des clients potentiels avec un dépôt trop élevé dès l’inscription.  

La formation est complète et surtout déclinée selon les profils des investisseurs, ce qui est intéressant. Le fait qu’elle soit conclue par des quiz permet de valider ce que l’on a compris. Un atout, sans nul doute, pour minimiser encore le risque. 

Diverses plateformes de trading, dont celle d’IG Markets, des outils d’aides à la décision de très grande qualité : tout est fait pour progresser dans le domaine boursier. 

Les inconvénients de ce broker :

Même si IG Markets propose des actions en direct, ce n’est pas son cœur de métier. Ce courtier se spécialise plus dans le forex et dans les instruments en CFD. Or, ce sont des produits qui, soit, promettent de forts retours sur investissements, mais comportent une forte part de risque également. Nous pensons que le trader novice doit d’abord se former puis mettre en place toutes les options possibles de réduction du risque que les plateformes proposent quelquefois. 

Selon les moyens choisis pour effectuer les transactions, ces dernières peuvent se faire plus ou moins rapidement, sachant que pour certaines d’entre elles, l’argent met 10 jours, pour arriver sur le compte. C’est le cas pour le virement bancaire. Mieux vaut ne pas avoir besoin de liquidités rapidement. 

La remontrance par l’AMF n’est pas à sous-estimer, même si l’on ne peut pas mettre de côté plus de 40 ans sans problème et surtout une attitude irréprochable depuis l’incident de 2018. Si la plateforme a ses torts, cela permet de repréciser qu’il ne faut pas seulement voir le côté lucratif que semble apporter l’investissement boursier, mais aussi le risque inhérent à genre de prestation. 

IG Markets a mis un peu de temps avant de proposer une déclinaison mobile pour iOS, c’est maintenant fait, ouf. 

Avis sur IG Markets : Bilan

Nous sommes indécis au moment de donner un avis sur IG Markets. Il est impossible pour nous de faire l’impasse sur les nombreux points forts de ce courtier en ligne. Sa présence depuis des décennies en fait un acteur phare dans ce domaine et les clients en sont globalement satisfaits. 

Pourtant, alors que nous prêchons pour la démocratisation de l’investissement en bourse, afin qu’il s’ouvre à l’investisseur lambda, opter pour une majorité de produits aussi instables que les CFD ou encore le forex nous apparait comme le meilleur moyen de les détourner de ce monde, suite à des pertes financières qui sont inévitables. 

Pourtant, malgré la publicité que le site avait fait sur ses produits, ne montrant que leur bon côté ; ce qui lui a valu un avertissement par l’AMF et une amende de 800 000 euros ; le site a continué à bénéficier de la confiance de ses clients. 

Nous pensons que la plateforme est plus adaptée aux traders accomplis. Les novices peuvent trouver des sites plus abordables, en termes de fonctionnement, avec un support pédagogique de plus grande qualité. 

Enfin, nous trouvons que les frais de courtage sont relativement élevés et surtout que le montant des spreads est trop variable, d’un instrument à un autre. 

Pour s’y retrouver, l’investisseur devrait coller la grille tarifaire en face de son ordinateur ou sur la coque de son smartphone avant de lancer ses ordres, pour savoir ce qu’il lui en coûtera à chaque fois. 

Questions fréquentes sur IG Markets

IG Markets, tel que nous l’avons dépeint vous a peut-être donné envie d’y ouvrir un compte. Mais que savez-vous de son niveau de sécurité ou encore de son service client ? Tant que l’on n’est pas confronté à un problème, cela ne semble pas si important, et pourtant….

Pour en savoir plus (et vous décider, si ce n’est pas encore le cas), nous répondons à quelques questions supplémentaires sur IG Markets. 

Fiable ou arnaque : que faut-il penser d’IG Markets ?

Revenons un instant sur le scandale qui aurait pu marquer la fin de carrière d’IG Markets. En 2018, l’entité présenté ses produits CFD comme prometteurs d’un bon retour sur investissement. Rien de bien dramatique, vous dites-vous sans doute, derrière vos écrans. Pourtant, en tant qu’organisme de régulation, l’AMF se doit de veiller à ce que la notion de risque soit bien explicité ; ce qui n’était clairement pas le cas, dans ce qui était dit par IG Markets. Alors peut-on parler d’une arnaque ? Non, somme toute pas, mais bien d’une sommation de ne pas cacher l’autre côté de l’investissement boursier, c’est-à-dire le risque potentiel de perte financière.

Cela n’a pas échaudé les investisseurs qui font confiance à ce courtier depuis des années. D’autant qu’au niveau de la sécurité, si d’autres sites sont plus performants sans doute, IG Markets assure que chaque transaction d’argent se fera dans les bonnes conditions.

Double authentification, séparation des capitaux de trading et des dépôts : tout ce que préconise le FCA est respecté. Pourrait-on s’attendre à mieux de la part d’un site de courtage en ligne ? Sans doute que oui, mais d’autres appliquent les mêmes règles de sécurité standard et tout se passe bien.

Pourtant, attention, en fonction de votre pays de résidence et c’est là où le bât blesse, sans doute. Certains pays bénéficient pourrait-on dire d’un traitement de faveur en ce qui concerne la protection des soldes négatifs ou encore l’option Stop Loss Garanti. C’est le cas du Royaume-Uni, par exemple, mais pas des Etats-Unis.

IG Markets est régulé par de nombreux organismes comme l’ASIC, le FMA ou encore la FCA au Royaume-Uni…

Peut-on gagner de l’argent en s’inscrivant d’IG Markets ?

C’est là où le problème soulevé par l’AMF en 2018 prend tout son sens. Tels que les a dépeints IG Markets, ses instruments financiers permettent de gagner beaucoup d’argent. Et c’est tout à fait vrai. L’investissement en bourse est une manière de gagner très vite, quelquefois, de très grosses sommes d’argent.

Mais certains produits sont plus difficiles à maitriser du fait de leur instabilité accrue. C’est le cas des CFD ou encore du forex (devises).

Il est préférable d’avoir une bonne connaissance dans ce domaine, d’opérer une veille constante pour avoir les dernières informations, dans le but de prendre les meilleures décisions. Il est évident que s’aider des outils présents sur le site peut aider, quand on n’a que peu de temps pour cela.

Or, quand on débute dans le monde boursier, tout ce que l’on voit, ce sont les gains potentiels, sans réellement anticiper (ou même vouloir voir) le risque de perte. Or, c’est une obligation légale qu’ont les courtiers, de prévenir contre ce type de risque.

IG Markets aurait donc dû préciser ; parce que c’est le cas ; que si les gains potentiels peuvent être énormes, c’est aussi le cas des pertes financières. Même les traders ayant des années d’expérience perdent régulièrement de l’argent en tradant ce type de produits.

Il faut en avoir conscience avant d’ouvrir un compte et ce, quel que soit le courtier, que ce soit IG Markets ou un autre.

Que vaut le service client d’IG Markets ?

Bugs, cours boursier qui se fige au beau milieu d’une négociation : la vie des investisseurs en bourse connait son lot d’angoisse, à coup sûr. Les sites ne sont pas toujours à blâmer car il peut s’agir d’un problème lié à des événements extérieurs, comme un orage ou des épisodes venteux qui influent sur la qualité de la connexion, que ce soit sur le web ou sur un smartphone.

Pour autant, les traders, quand de l’argent est en jeu ne veulent pas se contenter de ces explications. Ils veulent pouvoir joindre quelqu’un au bout du fil ou en ligne rapidement, pour pouvoir régler le problème.

Ce dernier point n’est donc pas anecdotique et à balayer de la main. Or, de nombreux investisseurs ont une image exécrable du service client de leur courtier. Incompétence, téléphone qui sonne dans le vide, interlocuteurs ne parlant pas français, réponses erronées : un cauchemar qui ne semble pas prendre fin.

Avec une adresse à Paris où il est possible de se rendre en cas de (très) gros problème, le site IG Markets peut être joint indifféremment par email, tchat ou encore par téléphone. Une FAQ est également présente sur le site, relativement étoffée pour répondre aux questions les plus usuelles que se poseraient les traders débutants.

Certains clients regrettent que certaines fois, il n’y ait personne pour répondre aux questions sur le tchat live (le bouton vert n’est pas allumé). Pour autant, des avis laissés sur des sites indépendants laissent à penser que les personnes utilisant le service client d’IG Markets sont plutôt satisfaites de cette prestation et qu’ils trouvent les conseillers à l’écoute et relativement patients pour trouver solution à leur problème.

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Bienvenue sur Libération de la Croissance, dédié à l’univers business, nos experts vous partagent leurs expériences, savoir dans leurs domaines d’expertises respectif.
Pour ma part, je m’occupe de la partie Finance & Économie, qui sont aujourd’hui mes deux activités principales.

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